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億萬富翁這樣煉成——巴菲特理財習慣揭秘

已閱[9820]次　[2009/4/26]

    美國紐約時間２００３年２月２７日，微軟公司董事會主席比爾·蓋茨先生，以４０７億美元的身價再次榮登《福布斯》雜志評選的世界首富寶座，投資大亨巴菲特以３０５億美元緊隨其后。

    五年前，這二位就已穩坐排行榜的前兩位，當時他們曾聯袂到華盛頓大學商學院做演講，當有學生請他們談談致富之道時，巴菲特說：“是習慣的力量”。蓋茨則坦然“基本上我也是一個巴菲特迷”。這個讓微軟總裁比爾·蓋茨著迷的、被譽為“投資之神”的理財習慣是什么呢？

    習慣一：把雞蛋放在一個籃子里

    現在大家的理財意識越來越強，方法上也是仁者見仁，智者見智。許多人認為“不要把所有雞蛋放在同一個籃子里”，這樣即使某種金融資產發生較大風險，也不會全軍覆沒。但巴菲特卻認為，投資者應該像馬克·吐溫建議的那樣，把所有雞蛋放在同一個籃子里，然后小心地看好它。

    從表面看巴菲特似乎和大家發生了分歧，其實雙方都沒有錯，因為理財訣竅沒有放之四海皆準的真理。比如巴菲特是國際公認的“股神”，自然有信心重倉持有少量股票。而我們普通投資者由于自身精力和知識的局限，很難對投資對象有專業深入的研究，此時分散投資不失為明智之舉。另外，巴菲特集中投資的策略基于集中調研、集中決策，在時間和資源有限的情況下，決策次數多的成功率自然比投資決策少的要低，就好像獨生子女總比多子女家庭所受的照顧多一些，長得也壯一些一樣。

    習慣二：生意不熟不做

    中國有句古話叫“生意不熟不做”，巴菲特有一個習慣，不熟的股票不做，所以他永遠只買一些傳統行業的股票，而不去碰那些高科技股。談到對于“吉列刮胡刀”持股的看法，巴菲特說他每晚都能安然入睡，因為隔天早上會有２５億的男性要刮胡子。２０００年初，網絡股高潮的時候，巴菲特卻沒有購買。那時大家一致認為他已經落后了，但是現在回頭一看，網絡泡沫埋葬的是一批瘋狂的投機家，巴菲特再一次展現了其穩健的投資大師風采，成為大的贏家。

    這個例子不是說我們不要炒網絡股，而是告訴我們，在做任何一項投資前都要仔細調研，自己沒有了解透、想明白前不要倉促決策。比如現在大家都認為存款利率太低，應該想辦法投資。股市不景氣，許多人就想炒郵票、炒外匯、炒期貨、進行房產投資甚至投資“小黃魚”，其實這些渠道的風險都不見得比股市低，操作難度還比股市大。所以自己在沒有把握前，把錢放在儲蓄中倒比盲目投資安全些。統計結果也表明，現在銀行儲蓄仍是大家的選擇，“寧靜以致遠”不無道理，畢竟我們將來的投資機會多得是，留得現金在，不怕沒錢賺。

    習慣三：長期投資

    有人曾做過統計，巴菲特對每一只股票的投資沒有少過８年的。巴菲特曾說“短期股市的預測是毒藥，應該把它擺在安全的地方，遠離兒童以及那些在股市中的行為像小孩般幼稚的投資人”。

    中央臺曾做過一期股票節目，叫“十年陳股香”，講述在股市上長期投資某一只股票成功的例子。不幸的是，我們看到的更多的卻是相反的例子，許多人追漲殺跌，到頭來只是為券商貢獻了手續費，自己卻是竹籃打水一場空。我們不妨算一個賬，按巴菲特的低限，某只股票持股８年，買進賣出手續費是１．５％。如果在這８年中，每個月換股一次，支出１．５％的費用，一年１２個月則支出費用１８％，８年不算復利，靜態支出也達到１４４％！不算不知道，一算嚇一跳，魔鬼往往在細節之中。

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